Neueste Dividendenbekanntmachung
Die Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY) hat am 20. Juni 2025 ihre turnusmäßige Quartalsdividende in Höhe von 0,25 $ je Aktie bekannt gegeben. Die Auszahlung erfolgt am 9. Juli 2025. Anspruchsberechtigt sind Aktionäre, die zum Geschäftsschluss am 30. Juni 2025 im Aktienregister eingetragen sind. Der Ex-Dividendentag fällt ebenfalls auf den 30. Juni.
Details zur Dividendenausschüttung
Mit einer unveränderten Quartalsdividende von 0,25 $ bleibt die Gesellschaft ihrer progressiven Ausschüttungspolitik treu. Auf das Gesamtjahr hochgerechnet ergibt sich eine erwartete Dividendenrendite von 2,47 % auf Basis des aktuellen Aktienkurses von 40,55 $. Die Ausschüttungsquote liegt bei moderaten 33,3 % des erwarteten Gewinns je Aktie (Forward EPS: 2,49 $), was Raum für zukünftige Dividendenerhöhungen lässt, ohne die Innenfinanzierung zu gefährden.
Relevante Bewertungskennzahlen
Die fundamentale Bewertung der Aktie erscheint im aktuellen Umfeld solide. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) auf Basis der Gewinnerwartung liegt bei 16,3 und damit im marktüblichen Bereich für regional tätige Banken mit moderatem Wachstumsprofil. Das Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1,42 – ein Hinweis auf eine moderate Prämie gegenüber dem bilanziellen Eigenkapital (28,64 $ je Aktie). Die Marktkapitalisierung beläuft sich auf rund 459,9 Mio. $, bei einer Bilanzsumme von 3,2 Mrd. $.
Der Verschuldungsgrad bleibt mit einer Gesamtverschuldung von etwa 101,4 Mio. $ gegenüber liquiden Mitteln in Höhe von 217,8 Mio. $ unproblematisch. Die Eigenkapitalausstattung sowie der Cashflow dürften somit ausreichend sein, um künftige Dividenden zu decken und strategische Investitionen zu finanzieren.
Dividendenhistorie und Nachhaltigkeit
Ein Blick auf die Dividendengeschichte seit 2017 zeigt eine kontinuierliche, inflationsbereinigte Steigerung der Ausschüttungen. Während das Unternehmen 2017 noch eine Quartalsdividende von 0,13 $ zahlte, liegt diese heute bei 0,25 $, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von rund 9,5 % entspricht.
Selbst in wirtschaftlich volatilen Phasen wie 2020 hat Guaranty Bancshares keine Kürzung vorgenommen. Die progressive, aber vorsichtige Erhöhung der Dividende spricht für ein konservatives, nachhaltiges Ausschüttungsverhalten – ein positives Signal für einkommensorientierte Langfristanleger.
Ausblick für langfristige Investoren
Mit einem niedrigen Beta von 0,45 zeigt die Aktie eine unterdurchschnittliche Volatilität im Vergleich zum Gesamtmarkt. Das spricht für eine defensive Qualität, insbesondere in konjunkturell unsicheren Zeiten. Die prognostizierte Gewinnsteigerung von knapp 29 % unterstreicht die Ertragsdynamik des Unternehmens. Positiv wirkt sich zudem das stabile Wachstum des Umsatzes (plus 10,2 % im Jahresvergleich) aus.
Für langfristige Investoren mit Fokus auf Dividendenstabilität, Substanz und geringer Volatilität bietet GNTY ein attraktives Profil. Der Zielkurs der Analysten liegt bei 45 $, was einem Aufwärtspotenzial von etwa 11 % entspricht.
Unternehmensprofil
Die 1998 gegründete Guaranty Bancshares, Inc. mit Sitz in Addison, Texas, ist die Muttergesellschaft der Guaranty Bank & Trust, N.A. Das Unternehmen betreibt derzeit 33 Filialen in 26 texanischen Gemeinden, vorwiegend in den Regionen Dallas/Fort Worth, Houston, Ost- und Zentraltexas. Per Ende März 2025 beliefen sich die Gesamtaktiva auf 3,2 Mrd. $, das Kreditvolumen auf 2,1 Mrd. $ und die Kundeneinlagen auf 2,7 Mrd. $. Das Unternehmen fokussiert sich auf regionale Bankdienstleistungen und bietet ein konservatives, wachstumsorientiertes Geschäftsmodell mit stabiler Dividendenpolitik.
Fazit
Guaranty Bancshares überzeugt durch Stabilität, Disziplin in der Kapitalverwendung und Dividendenkontinuität. Für Investoren mit Fokus auf risikoarme Erträge und langfristiges Kapitalwachstum stellt die Aktie – trotz ihrer begrenzten Größe – eine interessante Beimischung dar. Besonders hervorzuheben ist die stetige Dividendenerhöhung, die sich im Einklang mit den soliden Fundamentaldaten vollzieht.
Die Selektion dieser Aktie erfolgte zufällig aus einem breiten Spektrum an tagesaktuellen Börsenmitteilungen bezüglich angekündigter Dividendenzahlungen. Der vorliegende Beitrag zielt nicht auf eine qualitative Bewertung dieser dividendenstarken Aktie ab, sondern verfolgt einen rein deskriptiven Ansatz.