National Bank Holdings Corporation erhöht Dividende erneut
Die National Bank Holdings Corporation (NYSE: NBHC) hat für das dritte Quartal 2024 eine Erhöhung ihrer vierteljährlichen Dividende um 3,6 % auf 0,29 $ pro Aktie angekündigt. Dies stellt eine kontinuierliche Fortsetzung der Dividendenanhebungen in den letzten Jahren dar und ist besonders für langfristige Investoren von Interesse. Die Dividende wird am 13. Dezember 2024 an Aktionäre ausgezahlt, die am 29. November 2024 im Aktionärsregister eingetragen sind. Diese Erhöhung markiert den achten aufeinanderfolgenden Halbjahresanstieg der Dividenden, was NBHC als „Dividend Challenger“ auszeichnet.
Historie und Bedeutung der Dividendenzahlungen
Die National Bank Holdings Corporation hat in den vergangenen Jahren eine kontinuierliche Dividendenpolitik verfolgt. Die jährliche Dividendenwachstumsrate (DGR) der letzten fünf Jahre liegt bei 8,36 %, während die durchschnittliche Dividendenrendite über den gleichen Zeitraum bei 2,55 % liegt. Diese Werte machen die Aktie besonders attraktiv für Einkommensinvestoren, die langfristig auf stabile und wachsende Dividenden setzen.
Die Dividendenpolitik der NBHC steht im Einklang mit der soliden Kapitalbasis des Unternehmens. Für das Jahr 2024 liegt das Forward Payout Ratio bei 32,63 %, was zeigt, dass die Ausschüttungspolitik nachhaltig ist und ausreichend Spielraum für zukünftige Erhöhungen bietet.
Der Quartalsbericht für das dritte Quartal 2024 der National Bank Holdings Corporation:
Der Bericht wurde am 23. Oktober 2024 veröffentlicht und enthält wichtige Finanzkennzahlen und eine Ankündigung zur Erhöhung der Quartalsdividende.
Wichtige Finanzkennzahlen aus dem Bericht (Vergleich zum Vorquartal und Vorjahr):
- Nettoeinkommen:
- 3. Quartal 2024: 33,1 Mio. USD (2,997 Mrd. $)
- 2. Quartal 2024: 26,1 Mio. USD (2,997 Mrd. $)
- 3. Quartal 2023: 36,1 Mio. USD (2,997 Mrd. $)
- Veränderung zum Vorquartal: +26,7 %
- Veränderung zum Vorjahr: -8,3 %
- Gewinn pro Aktie (verwässert):
- 3. Quartal 2024: 0,86 USD
- 2. Quartal 2024: 0,68 USD
- 3. Quartal 2023: 0,94 USD
- Veränderung zum Vorquartal: +26,5 %
- Veränderung zum Vorjahr: -8,5 %
- Eigenkapitalrendite (ROE):
- 3. Quartal 2024: 10,33 %
- 2. Quartal 2024: 8,46 %
- 3. Quartal 2023: 12,26 %
- Veränderung zum Vorquartal: +22,1 %
- Veränderung zum Vorjahr: -15,7 %
- Dividende pro Aktie:
- Erhöhung der Quartalsdividende um 3,6 % auf 0,29 USD pro Aktie, zahlbar am 13. Dezember 2024.
- Nettozinsertrag:
- 3. Quartal 2024: 89,5 Mio. USD
- 2. Quartal 2024: 85,3 Mio. USD
- Veränderung zum Vorquartal: +4,9 %
- Kredite:
- 3. Quartal 2024: 7,7 Mrd. USD
- Stabil im Vergleich zum Vorquartal.
- Einlagen:
- 3. Quartal 2024: 8,4 Mrd. USD
- Leicht gestiegen um 21,3 Mio. USD.
Weitere wichtige Punkte im Bericht:
- Vermögensqualität:
- Die notleidenden Kredite sanken auf 0,31 % der Gesamtkredite, was den niedrigsten Wert seit Anfang 2023 darstellt.
- Provisionsaufwand für Kreditverluste: 2,0 Mio. USD, was gegenüber dem Vorquartal leicht gesunken ist.
- Kapitalquoten:
- Die Common Equity Tier 1 Capital Ratio betrug 12,88 %, ein solider Wert, der über den Anforderungen liegt.
Fazit:
Der Bericht zeigt eine solide finanzielle Leistung mit einem starken Anstieg des Nettoertrags und des Gewinns pro Aktie im Vergleich zum Vorquartal, obwohl die Jahreszahlen etwas schwächer sind. Besonders hervorzuheben ist die Erhöhung der Dividende und die Verbesserung der Eigenkapitalrendite.
Wichtige Kennzahlen für Investoren
Neben den Dividenden bietet NBHC auch aus Bewertungs- und Renditeperspektive interessante Kennzahlen. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens liegt bei 1,59 Mrd. $, und die Aktie wird derzeit mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 12,59 gehandelt, basierend auf den Trailing Twelve Months (TTM). Dies deutet darauf hin, dass die Aktie im Vergleich zu anderen Finanzunternehmen relativ günstig bewertet ist.
Die Aktie weist eine Buchwert-Multiplikator (Price-to-Book Ratio) von 1,27 auf, was im Einklang mit dem aktuellen Buchwert von 32,92 $ pro Aktie steht. Im Vergleich zum aktuellen Aktienkurs von 41,87 $ ergibt sich somit ein moderates Aufwärtspotenzial, was durch die durchschnittlichen Kursziele von Analysten bestätigt wird, die bei 46,00 $ liegen.
Zusätzlich ist die Dividendenrendite von 2,69 % im aktuellen Niedrigzinsumfeld attraktiv. Verglichen mit dem durchschnittlichen fünfjährigen Wert von 2,55 % zeigt sich eine leicht erhöhte Ausschüttung, was das Vertrauen des Managements in die Stabilität des Unternehmens unterstreicht.
Stabilität und Wachstumsaussichten
Trotz der Herausforderungen im Finanzsektor konnte NBHC eine solide operative Leistung im Jahr 2024 aufrechterhalten. Der Nettozinsgewinn im dritten Quartal 2024 stieg auf 89,5 Mio. $, was auf höhere Zinseinnahmen und eine bessere Marge zurückzuführen ist. Dies stärkt die Position des Unternehmens, zukünftige Dividendenzahlungen weiterhin aus dem operativen Cashflow zu finanzieren.
Die Risikostruktur des Unternehmens bleibt ebenfalls stabil. Die Eigenkapitalrendite (ROE) für das dritte Quartal 2024 betrug 10,33 %, was leicht unter dem Vorjahreswert liegt, jedoch immer noch eine solide Rentabilität darstellt. Die Gesamtrentabilität des Vermögens (ROA) liegt bei 1,32 %, was ebenfalls ein stabiles Niveau darstellt.
Darüber hinaus bietet die NBHC ihren Aktionären eine attraktive Möglichkeit, an den stabilen Erträgen des Bankensektors teilzuhaben. Mit einer Beta von 0,84 weist die Aktie eine geringere Volatilität auf als der Gesamtmarkt, was sie zu einer geeigneten Wahl für risikoaverse Investoren macht.
Fazit
Die National Bank Holdings Corporation setzt mit ihrer kontinuierlichen Dividendenpolitik und soliden Finanzlage ein starkes Zeichen für Investoren. Die Aktie bietet nicht nur eine attraktive Dividendenrendite, sondern auch eine starke Kapitalbasis und stabile Erträge. Langfristige Investoren, die auf regelmäßige und wachsende Ausschüttungen setzen, finden in der NBHC-Aktie eine vielversprechende Ergänzung zu ihrem Portfolio.
Mit einem weiterhin soliden Geschäftsmodell und einer nachhaltigen Ausschüttungspolitik bleibt die National Bank Holdings Corporation ein verlässlicher Dividendentitel im regionalen Bankensektor der USA.
Die National Bank Holdings Corporation (NBHC) ist eine US-amerikanische Bankholdinggesellschaft, die über ihre Tochtergesellschaft NBH Bank eine breite Palette an Finanzdienstleistungen anbietet. Zu den Produkten gehören Einlagenkonten, Kredite für Unternehmen und Privatkunden sowie Treasury-Management-Lösungen. Die NBH Bank betreut Kunden in verschiedenen Regionen der USA, darunter Colorado, Kansas City, New Mexico, Utah, Wyoming, Idaho und Texas.
Gegründet im Jahr 2009 und mit Hauptsitz in Greenwood Village, Colorado, verfolgt das Unternehmen das Ziel, qualitativ hochwertige Bankdienstleistungen mit einem starken Fokus auf den regionalen Markt anzubieten. NBHC ist an der New Yorker Börse (NYSE) unter dem Kürzel NBHC notiert und ist für ihre kontinuierlich steigenden Dividenden und solide Finanzperformance bekannt.
- Dividende
- Chart
Quelle: investor relations, sec, finance yahoo, bloomberg u.a.